Инвестиции в недвижимость: виды, доходность и особенности

17.01.2016 | Раздел: Полезные советы

Несмотря на сложную финансовую обстановку, а проще говоря, финансовый кризис, с конца 2014 года, в недвижимость вкладываются все больше людей.

Вопрос уже не в сверх доходах, просто вложение в недвижимость позволяет хотя бы сохранить свои накопления.

Виды инвестирования в недвижимость

Самое оптимальное инвестирование сегодня: новая недвижимость и коммерческая недвижимость street-retail, что не совсем привычно для нашего рынка. Если с первым видом инвестирования все понятно – это новые квартиры и дома, то последний вид требует дополнительного разъяснения.

Street-retail – это вложение в торговую недвижимость на различных этапах строительства и готовности объекта. Не все эксперты положительно оценивают такое решение граждан. Но видимо, вложение в квадратные метры россиянам более привычное и понятное дело, чем в ценные бумаги.

Стоит отметить, что львиная доля частных инвесторов вкладывается, все-таки, в жилую недвижимость. Стоимость квадратного метра тут намного ниже, чем у коммерческой недвижимости, но и спрос есть всегда, и он стабилен, несмотря на различные негативные факторы.

Самая малая доля инвестиций досталась офисному сегменту. В такую недвижимость, в основном, вкладываются крупные игроки этого рынка. Хотя и 12-15%, по подсчетам экспертов, рынка всей недвижимости тоже немало.

Но в любом случае ясно, что инвестиции в недвижимость обладают определенной доходностью. По крайней мере, учитывая годовой уровень инфляции, позволяющее остаться «при своих».

Основные риски инвестирования

Самое неприятное для инвесторов – это долгострой. Если вспомнить кризис 2008 года, когда в стране в одночасье прекратили свою деятельность многие застройщики, сегодня ситуация более спокойная. Их работу теперь регламентирует ФЗ- 214, максимально защищающий интересы дольщиков.

В любом случае, строительство будет завершено. Но сроки могут критически отразиться на части инвесторов. И смысла в таком инвестировании, естественно, не будет. Но слабого, в финансовом отношении, девелопера, можно определить и не специалисту. Основной показатель несостоятельности, это готовность застройщика продавать недвижимость на этапе строительства по «бросовым» ценам.

Ясно, что требуется срочное финансовое вливание. У такого застройщика, скорее всего, возникнут проблемы со сроками сдачи объекта.

Средняя доходность от инвестиций в недвижимость

Самый высокий доход можно получить с недвижимости, находящейся на первых этажах «проходных» мест, улиц. Это может быть, как офис компании, так магазин. В среднем, при вложении 260-380 тысяч долларов США, а именно столько стоят 100кв.м. подобной недвижимости, в зависимости от региона, можно получить 12-14% годовых.

Остальная коммерческая недвижимость, при вложении 120-180 тысяч долларов США, может принести до 9% годовых. То есть, инвестор сохраняет свои сбережения, как минимум. И не надо забывать, что эти цифры «кризисные», а он имеет свойство заканчиваться.

В спокойные времена, в плане финансовой обстановке в стране, доходность, в первом случае может достигать 18-20% годовых, а во втором до 14%. Хорошие цифры, учитывая немалый «порог вхождения».

Не стоит забывать, что после любого финансового кризиса, экономика начинает восстанавливаться ускоренными темпами. У инвестора будет год-два, чтобы успеть заработать на этой волне. Дальше начнется период стабилизации экономики.